近日，農(nóng)行上海閘北支行成功堵截一起境外電信詐騙，為客戶守住了錢袋子。
2月24日下午，客戶鄭先生前往農(nóng)行上海閘北支行營業(yè)室辦理銀行卡開戶業(yè)務(wù)，并索要銀行swift code。在了解客戶辦卡用途時(shí)，客戶表示自己中了彩票，獎(jiǎng)勵(lì)金額高達(dá)170萬美元，現(xiàn)在急需辦理一張銀行卡來收取對(duì)方匯款。巨額獎(jiǎng)金、彩票等典型的詐騙關(guān)鍵詞引起了銀行工作人員的高度警覺。
(資料圖片僅供參考)
銀行客服經(jīng)理安排其他同事繼續(xù)輔導(dǎo)客戶填寫業(yè)務(wù)單據(jù)，自己則向內(nèi)勤行長報(bào)告了此事。為確?？蛻糍~戶和資金安全，該行第一時(shí)間報(bào)警，并與客戶溝通，進(jìn)一步了解詳細(xì)信息，同時(shí)等待警方到來。
據(jù)了解，客戶于近日收到了全球彩票中心的郵件，通知其中了170萬美元的巨額獎(jiǎng)金，需要客戶提供個(gè)人銀行卡賬戶及swift code以便對(duì)方公司匯款。銀行工作人員隨即提示客戶這極有可能是一起電信詐騙，希望客戶務(wù)必提高警惕。
不多久，民警趕到網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場了解情況，對(duì)客戶描述的中獎(jiǎng)信息及該筆匯款業(yè)務(wù)也表示存疑，在核實(shí)客戶信息后，將其帶回派出所協(xié)助調(diào)查。
2月28日，農(nóng)行上海閔行貴都路支行成功堵截一起“假冒武警部隊(duì)”的電信詐騙。
2月28日下午兩點(diǎn)左右，農(nóng)行上海閔行貴都路支行接待了一位神色慌張的客戶?？蛻敉跸壬硎局鞭D(zhuǎn)賬，并向大堂經(jīng)理黃瑛展示了一張電子轉(zhuǎn)賬回單截圖，該電子回單上顯示名為“上海市武警中隊(duì)財(cái)政科”的賬戶給王先生的農(nóng)行賬戶轉(zhuǎn)款38500元，但備注顯示：“預(yù)計(jì)2至24小時(shí)內(nèi)到賬”，這一點(diǎn)立刻引起了大堂經(jīng)理黃瑛的警惕，便細(xì)問王先生事情原委。
原來王先生是附近一家面館的老板，近日有一位自稱是武警部隊(duì)的工作人員添加了王先生的微信，說是要在王先生這給部隊(duì)訂餐，但除了王先生這的餐食外，部隊(duì)還需要另外訂一批自熱火鍋。對(duì)方給了王先生一個(gè)所謂供貨商的微信號(hào)，請(qǐng)王先生幫忙聯(lián)系接洽。對(duì)于王先生來說，這是一筆大生意，而且附近的不少單位確實(shí)經(jīng)常在他這訂餐，他猜測可能這筆生意是轉(zhuǎn)薦而來的，沒多想就添加了供貨商。供貨商起初表示無貨，后又說終于來貨了，表示貨源緊俏，催王先生趕緊付款。王先生立馬聯(lián)系部隊(duì)工作人員付款，對(duì)方便發(fā)了這樣一張電子轉(zhuǎn)賬回單，表示錢已經(jīng)轉(zhuǎn)給王先生的農(nóng)行賬戶了，但是最早要下午4點(diǎn)多才能到賬，讓王先生先幫忙先墊付一下錢款。此時(shí)，王先生雖心生疑竇，他從未碰到過這種要墊付的情況，但實(shí)在又不想損失這筆大單，舉棋不定之下，王先生還是決定到農(nóng)行來匯款。
聽完王先生的描述，大堂經(jīng)理更是判定這極有可能是一起電信詐騙，馬上將此事匯報(bào)內(nèi)勤行長并撥打了報(bào)警電話。騙子就是利用微信偽裝身份并假冒匯款進(jìn)行詐騙，大堂經(jīng)理提醒王先生一切私下交易均存在被騙風(fēng)險(xiǎn)，任何要求匯款的行為都要慎重，切勿掉進(jìn)電信詐騙的圈套。王先生經(jīng)過勸解篤定了內(nèi)心的猜疑，放棄了匯款，避免了資金損失。民警到場了解情況后，表示當(dāng)前各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙套路繁多，市民應(yīng)提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
3月5日，農(nóng)行上海金山張堰支行成功阻截一起電信詐騙，為客戶成功挽回3000元資金損失。
當(dāng)天上午10點(diǎn)30分，客戶吳先生來到農(nóng)行上海金山張堰支行辦理匯款業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)見習(xí)人員張珂接待后，對(duì)其進(jìn)行“四問一告知”安全提示，當(dāng)問及匯款用途時(shí)，吳先生問道匯款后如對(duì)方未兌付承諾，匯款是否可以撤銷?？蛻舻脑捳Z引起了張珂的警覺，進(jìn)一步了解得知，吳先生先前通過微信添加了一個(gè)自稱是抖音運(yùn)營培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的微信賬號(hào)，對(duì)方聲稱自己可以提供“抖音直播帶貨培訓(xùn)”課程，但需要客戶先繳納“學(xué)費(fèi)”，2月28日，吳先生通過微信向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬2990元，但之后并未收到任何回復(fù)，為了能得到所謂的“培訓(xùn)”，客戶打算來銀行再交3000元的“學(xué)費(fèi)尾款”。
在了解詳細(xì)情況后，張珂意識(shí)到客戶可能遇到了電信詐騙，于是立馬向身邊經(jīng)驗(yàn)豐富的同事尋求幫助，了解原委后，工作人員判斷這大概率是一起電信詐騙，并立即撥打了上海市公安局金山分局張堰派出所電話。等候民警趕來的間隙，網(wǎng)點(diǎn)工作人員繼續(xù)耐心勸說吳先生不要匯款，但此時(shí)客戶仍不相信自己被騙。不久民警趕到，核實(shí)了相關(guān)情況，并斷定吳先生這是遇到了一起典型的針對(duì)中老年群體的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，民警詳細(xì)向客戶分析了此類詐騙分子慣用的伎倆和手段，并對(duì)其進(jìn)行了防范電信詐騙教育，客戶這才認(rèn)識(shí)到自己遇到了網(wǎng)絡(luò)詐騙。
農(nóng)行上海市分行在日常工作中持續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)反詐知識(shí)和能力，做好市民“錢袋子”的守衛(wèi)者，切實(shí)履行金融為民、金融惠民職責(zé)。
在堵截電信詐騙之外，農(nóng)行上海市分行始終保持警惕，斷卡行動(dòng)始終深入落實(shí)“斷卡行動(dòng)”工作要求，在新開賬戶、解凍等交易中做好政策宣導(dǎo)、客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查，進(jìn)一步提高從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，切實(shí)堵住風(fēng)險(xiǎn)敞口。
2月28日，一名年輕男子來到農(nóng)行上海自貿(mào)區(qū)東陸支行要求開立銀行卡，大堂工作人員按規(guī)定對(duì)其進(jìn)行盡職調(diào)查。該男子自述在某科技公司工作，并主動(dòng)提供了工作證明，要求開立一類卡并開通掌銀。大堂工作人員在審核開戶盡調(diào)資料時(shí)，發(fā)現(xiàn)男子手持的月收入1萬元、崗位為銷售的工作證明為模板打印，重要信息均由圓珠筆手寫，且年收入12萬元的大寫金額不規(guī)范。男子年僅21周歲，供職企業(yè)位于上海市嘉定區(qū)，卻自述租住在浦東，每天早上8點(diǎn)上班，通勤方面存在不合理。有所懷疑的大堂經(jīng)理遂詢問男子公司具體運(yùn)營情況，男子聲稱主要為公司銷售電子產(chǎn)品，但無法說出具體細(xì)節(jié)，而通過軟件查詢到的該公司經(jīng)營范圍與男子所說差別較大。
大堂經(jīng)理借收集材料名義將存疑的收入證明和身份證件復(fù)印留存報(bào)告內(nèi)勤行長，內(nèi)勤行長則安排客服經(jīng)理引導(dǎo)男子到柜面查詢掛失、凍結(jié)和開卡情況?？头?jīng)理發(fā)現(xiàn)該男子雖無掛失、凍結(jié)和開卡情況，卻在銀行系統(tǒng)中存在客戶信息，建立時(shí)間為2月19日，地點(diǎn)為外省市某網(wǎng)點(diǎn)，而客戶收入證明開立時(shí)間為2月20日，時(shí)間上存在明顯不合理。大堂經(jīng)理與客戶進(jìn)一步交流，發(fā)現(xiàn)其剛來上海，他行賬戶因存在刷單行為已被凍結(jié)。內(nèi)勤行長將此可疑情況通知相鄰網(wǎng)點(diǎn)，在與相鄰網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)絡(luò)時(shí)發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)點(diǎn)在同一時(shí)間也有一名客戶要求開立一類賬戶，且就職于上述同一家公司，租住地也在附近。對(duì)于上述情況，東陸支行員工推測客戶有團(tuán)伙作案的嫌疑。內(nèi)勤行長與網(wǎng)點(diǎn)行長立刻啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，向轄區(qū)派出所報(bào)案。等待民警到來期間，廳堂人員以需要核實(shí)開戶資料為由，安排男子在網(wǎng)點(diǎn)休息區(qū)等候，保安人員則在門口巡視，加強(qiáng)警戒，公安民警迅速到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)將男子帶走協(xié)助調(diào)查。
3月3日中午，一名年輕男子攜帶勞動(dòng)合同至農(nóng)行上海嘉定唐行支行申請(qǐng)開立一類卡用于單位發(fā)工資，經(jīng)大堂經(jīng)理初審時(shí)發(fā)現(xiàn)該勞動(dòng)合同的用人單位與最后蓋章處的單位不一致，客戶神情緊張、支支吾吾，表示敲錯(cuò)了，這一可疑表現(xiàn)立即引起了大堂人員的警覺，隨即報(bào)告內(nèi)勤行長孫艷。
經(jīng)內(nèi)勤行長核實(shí)，發(fā)現(xiàn)多處疑點(diǎn)：勞動(dòng)合同填寫的字跡潦草并有多處涂改，非正規(guī)人事所填寫，詢問客戶表示自己填寫；勞動(dòng)合同蓋章處的企業(yè)非勞動(dòng)合同封面上的用人單位，并且勞動(dòng)合同一般應(yīng)加蓋公司公章，該份勞動(dòng)合同加蓋的為合同專用章，也無法人或授權(quán)人簽字；詢問客戶單位詳細(xì)地址，客戶表示是在奉賢，合同上都有填寫，讓網(wǎng)點(diǎn)自己查看，無法說出具體的單位信息；勞動(dòng)合同上客戶填寫的通訊地址為嘉定小區(qū)，孫艷通過網(wǎng)上地圖搜索發(fā)現(xiàn)該小區(qū)位于松江區(qū)，對(duì)于為何不選擇就近網(wǎng)點(diǎn)辦理，客戶堅(jiān)持表示由于居住在附近所以來唐行支行辦理銀行卡，但無法說出具體的居住地。隨后，網(wǎng)點(diǎn)通過企查查比對(duì)發(fā)現(xiàn)合同涉及兩家單位均為2023年2月新注冊(cè)企業(yè)。
網(wǎng)點(diǎn)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，一方面告知客戶耐心等待需后臺(tái)進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)信息后再為其辦理銀行卡，另一邊立即聯(lián)系屬地派出所請(qǐng)求協(xié)助查詢，沒過幾分鐘派出所民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，再次詢問該客戶居住地、工作單位和場所等信息，客戶均無法明確回復(fù)，并且表示從居住地到上班的地方只需要半個(gè)多小時(shí)，而實(shí)際情況起碼需一個(gè)小時(shí)，隨后民警把客戶帶回派出所作進(jìn)一步核實(shí)。（完）
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